Czy skarbówka widzi moje przelewy?
Odpowiedź brzmi NIE
Nikt w urzędzie skarbowym nie siedzi przed komputerem i nie przegląda losowych kont i przelewów. Do danych z banku skarbówka może mieć dostęp tylko w określonych i uzasadnionych sytuacjach.
STIR i SINF
To dwa systemy informatyczne do których banki przekazują wybrane dane o kontach i przelewach. Systemy te automatycznie analizują przepływy na kontach. Dopiero jeśli systemy wykryją coś podejrzanego lub nietypowego, to skarbówka lub inne organy np. Policja czy KNF mogą poprosić o dostęp do danych.
Co wzbudza podejrzenia organów?
- Płatności gotówką za faktury firmowe pow. 15 000 zł,
- Operacje gotówką na kwotę pow. 10 000 EURO,
- Częste i szybkie przepływy bardzo dużych kwot na koncie – nieuzasadnione wielkością firmy lub zarobkami pracownika.
Dostęp tylko w procedurze
Co ważne organy mogą poprosić o dostęp do danych bankowych tylko jeśli prowadzą wobec Ciebie jakąś procedurę podatkową np. kontrolę, postępowanie, czynności sprawdzające czy KKS. Dane dostanie tylko konkretny pracownik prowadzący sprawę i tylko jeśli uzasadni, że jest to konieczne w sprawie.
3 sposoby na uzyskanie danych
- Wniosek o dostęp do danych ze STIR lub SINF – ograniczone dane, zatwierdzany na poziomie Dyrektora Izby,
- Wezwanie o dobrowolne przekazanie przez Podatnika np. JPK-WB lub wyciąg bankowy,
- Prośba do banku o przekazanie pełnych danych – tylko w postępowaniu lub kontroli i dopiero jeśli Podatnik nie przekaże danych dobrowolnie.
Potrzebujesz pomocy w tym temacie?
Skontaktuj się ze mną!
#podatki #bank #konto #skarbówka #ostrówwielkopolski
e-mail:
wojtek@radca-skrobanski.pl
ul. Kaliska 45
63-400 Ostrów Wielkopolski